Requisitos para abrir una cuenta de ahorro en Bancolombia

Si vives en Colombia, y aún no cuentas con una entidad financiera que te dé la confianza que necesitas, llegaste al lugar indicado, porque nosotros te enseñamos en este post, los requisitos para abrir una cuenta de ahorros en Bancolombia, una de las mejores del país.

requisitos para abrir una cuenta de ahorro en bancolombia

El Grupo Bancolombia es una institución financiera que ha  construido una historia de fortaleza, honestidad, responsabilidad, cercanía, respeto y un negocio bien hecho. Este es uno de los primeros bancos de Colombia, por lo que está consciente de que  desempeña un papel activo en un entorno en constante cambio y que enfrenta importantes desafíos económicos, sociales y ambientales.

Por eso su objetivo rector no es otro que el de  promovemos el desarrollo económico sostenible para el bienestar de todos.

Una frase que resume lo que mejor hacen, es que aman apasionadamente y lo que queremos dar al mundo; y por ello responden a una agenda global basada en los 17 objetivos de desarrollo sostenible de Naciones Unidas que les une a otros actores de la sociedad para tomar acción en cuanto a:

  • Fomento de la competitividad del tejido industrial con especial énfasis en estimular la agricultura, las pymes y la transformación empresarial
  • Construir ciudades y comunidades más resilientes con mejor acceso a viviendas dignas, transporte más limpio y un medio ambiente menos contaminado
  • Fomentar la inclusión financiera para que más empresas y personas tengan acceso al crédito que necesitan para revitalizar sus proyectos, con especial atención a las mujeres.

Requisitos para Abrir una Cuenta de Ahorros en BanColombia siendo Persona Natural

Esta entidad financiera Bancolombia ofrece a sus clientes diversos tipos de cuentas de ahorro, no obstante, la principal característica que atrae a la mayoría de sus cuentahabientes es  la capacidad de movilizar su dinero de forma rápida y segura a través de la tarjeta de débito que le ofrecen, o por medios electrónicos (banca por internet o banca móvil).

requisitos para abrir una cuenta de ahorro en bancolombia

Si usted también quiere disfrutar de los beneficios que le ofrece esta entidad financiera, estos son los requisitos para abrir una cuenta de ahorros en Bancolombia; aunque desde ya le comentamos, que estos pueden variar un poco según el instrumento financiero que desee, pero de eso hablaremos más adelante

  • Si es la primera vez que va abrir una cuenta de ahorros, la edad mínima requerida está comprendida entre los 18 y 25 años
  • Es necesario que lleve su cédula de identidad laminada, y con ella dos fotocopias ampliadas al 150%
  • Debe presentar el formulario único de vinculación de persona natural
  • Si usted es cotitular, o posee una firma autorizada, en este caso también debe consignar el original y copia del documento de identidad

Para abrir una cuenta de ahorros, debe tener el monto mínimo requerido para dicho tipo de cuenta; debe tener en cuenta, que estos montos varían según el banco al que acuda para solicitarla. Nuestra recomendación es que pregunte con anticipación cuánto cuesta abrir una cuenta y si necesita hacer algún depósito.

Pensando en la comodidad de todos sus clientes, con respecto a los trámites de apertura, Bancolombia ofrece la oportunidad de hacerlo en su agencia bancaria preferida o, si lo desea, en la página web del banco.

Para ello, entre los requisitos para abrir una cuenta de ahorros en Bancolombia, es realizar un depósito de apertura de cuenta de cajero automático con anticipación en la institución donde desea registrar su cuenta.

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Abrir una Cuenta de Ahorro desde la Sucursal

Tal y como su nombre lo indica, este es el método convencional de realizar la apertura de una cuenta, acudiendo a una sucursal del banco, u oficina autorizada para realizar los debidos trámites. En este caso específico, los requisitos para abrir una cuenta de ahorros en Bancolombia y los pasos a seguir, son los que le nombramos a continuación

  • En primer lugar, es necesario que acuda a la sucursal de Bancolombia de su preferencia, puede ser la que esté más cercana a su casa u oficina, o simplemente la que más le agrade
  • Una vez que se encuentre en la sede, va conseguir una persona dispuesta a orientarlo; infórmele su deseo de abrir una cuenta, para que ella le indique hacia dónde debe dirigirse.
  • Como esta es una entidad financiera muy popular, en la que muchas personas desean abrir una cuenta de ahorros, es muy posible que tenga que hacer una fila para esperar su turno de ser atendido; pero no se preocupe, porque son muy diligentes, y tardará poco tiempo en ser llamado
  • Es realmente importante que le explique al ejecutivo que le atiende el tipo de cuenta que desee abrir, y estar abierto a las recomendaciones que éste le ofrezca, porque ellos están capacitados para eso
  • Luego de escuchar atentamente a sus indicaciones, elija la modalidad de cuenta de ahorro que más le convenga, o mejor se ajuste a sus requerimientos
  • Este es el momento de presentar todos los requisitos para abrir una cuenta de ahorros en Bancolombia, así como cancelar el monto mínimo exigido para la apertura de la cuenta que usted acaba de seleccionar
  • Una vez realizados estos pasos, el ejecutivo procederá a hacerle entrega de su tarjeta de débito, junto a su libreta de ahorros; y desde este mismo instante usted puede comenzar a movilizar su cuenta de ahorros

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Abrir una Cuenta desde un Medio Digital

Como ya le dijimos al inicio de este post, la principal finalidad de Bancolombia es complacer a sus clientes, y es precisamente por ello, que pensando en su comodidad, esta entidad financiera le ofrece la oportunidad de abrir su cuenta de ahorros desde un sillón de su casa u oficina.  Para ello lo único que va necesitar es su ordenador y acceso a Internet, ya que este proceso es realmente sencillo.

  • Para realizar esta solicitud solo debe asegurarse de cumplir con estos dos requisitos, ser colombiano, y vivir en el país
  • Tenga a mano su Cédula de ciudadanía para escanearla o fotografiarla
  • Tenga a mano su teléfono móvil y su dirección de correo electrónico
  • Al elegir un plan, tome una foto de su identificación o cárguela en su dispositivo
  • Complete los datos personales y la información financiera
  • Confirme su plan de ahorro ingresando el código enviado a su teléfono móvil vía SMS para firmar documentos electrónicamente
  • Cree su contraseña personal para usar su tarjeta de débito y  afiliados virtuales y App Personas
  •  Luego, en “Obtenga una tarjeta de débito” seleccione “Entrega nacional” para recibirla gratis desde la comodidad de su hogar en la ubicación que elija
  • Y de esta sencilla manera su cuenta de ahorros ya está abierta. Abra su correo electrónico, en donde recibirá su número de cuenta de ahorros y certificación bancaria

Como ya le dijimos, tanto la tarjeta de débito como la libreta de ahorros  se la envían a su domicilio, pero si usted lo prefiere, también puede acudir a la sucursal y solicitar que se la entreguen.

Sin embargo, desde el mismo momento en que usted realice la apertura de cuenta online, ya puede comenzar a utilizarla en línea.

Es de suma importancia que usted tenga en cuenta, que las cuentas abiertas digitalmente no permiten recibir transferencias internacionales y transferencias de dinero familiar, y existen restricciones adicionales con respecto a la membresía en el servicio de pago automático para transferencias internacionales y transferencias de dinero familiar.

En la actualidad, si usted reúne los requisitos para abrir una cuenta de ahorros en Bancolombia, esta entidad financiera le ofrece cuatro tipos diferentes para que la pueda aperturar de manera online.

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Cuenta de Ahorro Premium

La cuenta de ahorro Premium requiere una tarifa de mantenimiento de cuenta mensual de 12.200 pesos, y este instrumento le permite retirar fondos de cajeros automáticos y agencias bancarias colombianas de forma gratuita.

Cuenta de Ahorro Estándar

La tarifa de mantenimiento de la cuenta de ahorro Estándar es de 9.150 pesos por mes, no se le cobrará una tarifa por retiros de cajeros automáticos colombianos; sin embargo, por cada retiro del banco corresponsal tendrá que cancelar un costo de 1.700 pesos.

Cuenta de Ahorro Básica

Si usted reúne los requisitos para abrir una cuenta de ahorros en Bancolombia básica, tendrá que pagar  6.100 pesos mensuales para mantener su instrumento financiero; asimismo, deberá pagar  3.000 pesos por cada retiro de los cajeros automáticos colombianos, y podrá realizar retiros gratis e ilimitados en los bancos corresponsales.

Cuenta de Ahorro Nómina

En el caso de esta cuenta de ahorros de nómina, los cargos por servicio pueden variar según el acuerdo que tenga, pero pueden ser tan bajos como 0.1 pesos.  Asimismo, el costo de utilizar los cajeros automáticos colombianos y la banca corresponsal puede variar según el criterio de las cuentas.

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Las Tasas y Tarifas

Continuando en la misma onda de las cuentas de ahorro, conviene mencionar el interés que ofrece el banco, el cual será calculado y pagado todos los días de acuerdo con el dinero depositado en la cuenta; el monto pagado se mostrará al final del mes. El porcentaje de los intereses recibidos es del 7%.

Bancolombia, como entidad controlada por el Tesoro de Colombia con el propósito de cumplir con la Circular Básica Legal y los artículos 102 y siguientes de la Carta Orgánica del Sistema Financiero para prevenir y controlar a los agentes que presenten riesgo MT / CFT, podrá restringir la membresía en el servicio de pago automático para proyectos internacionales y familiares. Transferencias de dinero. En tales casos, la transacción debe realizarse de acuerdo con el procedimiento establecido en una de las sucursales físicas del Banco.

Ventajas de una Cuenta de Ahorro

Si usted cuenta con todos los requisitos para abrir una cuenta de ahorros en Bancolombia, no debe perder el tiempo y obtenerla cuanto antes, para que pueda comenzar a disfrutar de los múltiples beneficios que ella le puede aportar; y para que los conozca, se los mostramos a continuación

Los intereses se generan diariamente según el saldo que posea

  • La liquidez es inmediata
  • Estas cuentas están diseñadas para que sean utilizadas por personas entre 18 y 25 años
  • A mayor cantidad de dinero poseas en la cuenta, mayor será la tasa de interés otorgada
  • Paga la mitad de la cuota por utilizar la tarjeta de débito
  • Dispone de manera gratuita de todos los cajeros de Bancolombia en todo el territorio nacional
  • Puede realizar sus pagos en POS sin costo alguno
  • Puede utilizar sus recursos bancarios de diversas formas, desde instituciones físicas y sucursales, mediante banca móvil, mediante sucursal telefónica, PAC electrónico, cajeros automáticos o sucursal virtual entre otras
  • Puedes utilizar la sucursal virtual gratis para hacer múltiples operaciones, como consultas, pagos o transferencias
  • Si realiza pagos en comerciales afiliados, obtiene una devolución de 2 puntos de IVA por utilizar tu tarjeta de débito
  • Ahorra y su dinero siempre está seguro
  • Tiene el banco siempre al alcance, al utilizar App personas puede enviar y recibir dinero, conocer el saldo, pagar facturas, afiliar débitos automáticos y mucho más
  • Recibe alertas y notificaciones en su celular y correo electrónico,  con los movimientos de sus productos transferencias, compras, retiros, entre otros

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Cuentas de Ahorro que Ofrece BanColombia

Si usted se ha preguntado por qué tantas personas desean conocer los requisitos para abrir una cuenta de ahorros en Bancolombia, esta es una respuesta muy sencilla, ya que ello se debe a que una de las grandes fortalezas de este banco es la gran cantidad de planes que tiene para que sus usuarios puedan elegir el método de cuenta de ahorro que mejor se adapte a sus necesidades.

Todos los planes que le ofrece la entidad financiera Bancolombia se pueden agrupar en tres grandes grupos: cuentas para transacciones, cuentas para fines específicos y cuentas para colombianos en el exterior.

A continuación le explicaremos de qué se compone cada grupo y daremos una breve descripción de los diferentes tipos de cuenta de ahorro que ofrece cada uno.

Cuentas Transaccionales

Pensando en salvaguardar los ahorros de cada uno de sus clientes, Bancolombia ha diseñado sus cuentas de tal manera que puede movilizar y preservar su dinero de manera segura. Se ofrecen varios tipos de cuentas de ahorro que le detallamos a continuación

Banconautas

Esta cuenta es para niños menores de 13 años. Ella se esfuerza por crear y motivar el hábito de ahorrar desde temprana edad. Ayuda a transmitir a las personas la idea de que los objetivos pueden alcanzarse, siempre que se logren durante un largo período de tiempo, y siempre que se asigne tiempo y dinero para lograrlos. Los requisitos para abrir una cuenta de ahorro bancaria para menores son los mismos básicos mencionados anteriormente, pero se debe adjuntar copia del DNI del representante y copia del certificado de nacimiento del menor.

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Plan Básico

Esta es la cuenta de ahorros más simple que ofrece BanColombia, no tiene una característica específica, ya que  solo se esfuerza por apoyar a los clientes con sus ahorros. Entre sus ventajas, se puede destacar que por cada 2950 pesos que realice un retiro a través de los cajeros automáticos de BanColombia, esto le permite retirar fondos ilimitados de los cajeros automáticos corresponsales y un retiro gratis en una sucursal bancaria física por mes.

Plan Estándar

Similar al plan básico, sus principales ventajas son que ofrece retiros ilimitados en cualquier cajero automático de Bancolombia, un retiro gratuito en una sucursal física por mes y sin retiros en Corresponsal del Banco.

Plan Premium

Este tipo de cuenta le ofrece retiros de cajeros automáticos gratuitos e ilimitados, no solo en los bancos corresponsales sino también uno en la sucursal física gratuito por mes.

Plan de nómina

Este plan es para empresas que abren una cuenta de ahorros para sus empleados y tienen la capacidad de pagar salarios a través de ella. Las tarifas de retiro varían según el acuerdo entre la empresa y la agencia bancaria.

Cuenta Preferida

Esta cuenta le permite cubrir automáticamente el sobregiro ya que puede usar el dinero en su cuenta de ahorros o un cupón de su creadiagil. Puede utilizar su dinero sin recurrir a operaciones manuales.

Ahorro a la Mano

Esta es una cuenta de ahorro diseñada para facilitar el pago de servicios, pago de facturas, consulta de saldo y realización de transferencias.

Cuenta de jubilación

Como su nombre indica, este tipo de cuenta es para jubilados y ofrece la opción de evitar tener que acudir a una sucursal u oficina comercial para retirar dinero.

Income Advance

Este tipo de cuenta de ahorros le permite retirar dinero de ingresos que aún no ha llegado a su cuenta. De esta manera puede retirar fondos y, cuando se deposita dinero en su cuenta, se deduce de su saldo.

Cuenta de Ahorros

Este tipo de cuenta ofrece una tasa de interés mucho más atractiva, ideal para aquellos clientes que buscan incrementar sus ahorros. Solo se necesitan 200.000 pesos para abrir, y para aprovechar la tasa de interés, debe tener un mínimo de  200.000 cada cierre de mes.

Cuentas Con Fin Específico

Tal y como su nombre lo indica, las cuentas aquí incluidas se caracterizan por el hecho de que, además de los beneficios estándar que se encuentran en todas las cuentas de ahorro, ofrecen algunos beneficios especiales. Entre ellos podemos mencionar

Ahorro de Mano

Aunque este tipo de cuenta se incluye en el grupo de cuentas transaccionales, también la colocamos en este grupo, ya que sus ventajas incluyen la posibilidad de retirar fondos sin dinero y permitirle pagar servicios desde un teléfono móvil sin cobrar una tarifa de celular para transferir datos a ingresos. Esto solo es posible, porque esta cuenta tiene una aplicación que se almacena en la tarjeta SIM de su teléfono móvil,  para que usted pueda abrirlo sin importar el dispositivo que tenga.

Cuenta AFC

Esta cuenta de ahorros está diseñada para ayudar a sus clientes a obtener exenciones fiscales para que puedan comprar vehículos o bienes raíces fácilmente, así como también, el pago de un préstamo hipotecario o de arrendamiento de vivienda.

Ahorros Programables

Los ahorros programables es una cuenta que le permite registrarse para ver si puede recibir un subsidio de vivienda que ofrece el gobierno nacional a través de Fondos de Compensación o Fonvivienda. Esta cuenta le da la oportunidad de mover dinero entre organizaciones cada seis meses hasta que la aplicación entre en funcionamiento.

Cuentas para Colombianos en el Extranjero

Bancolombia ofrece dos tipos de cuentas para colombianos que viven fuera del país. Estos son los ahorros para la jubilación y las cuentas del Plan Estándar.

Estas cuentas de ahorro son las mismas que las cuentas mencionadas en el grupo “Transacciones”, pero se pueden utilizar tanto a nivel nacional como internacional.

Si desea invertir, realizar pagos, transferir o recibir dinero al exterior, esta es la opción para usted. Obtenga colecciones en dólares de forma gratuita y guarde los recursos disponibles hasta el momento adecuado para la monetización.

Si tiene exceso de liquidez, las cuentas de ahorro offshore son una buena alternativa para invertir recursos a tasas competitivas y con fondos disponibles a la vista.

Con su cuenta de Money Market en dólares, usted puede recibir y enviar dinero a cualquier parte del mundo y obtener ingresos mensuales.

Si usted cumple con los requisitos para abrir una cuenta de ahorros en Bancolombia, también puede optar por una cuenta corriente en dólares o euros con cobertura mundial; de esta manera podrá recibir y enviar dinero desde cualquier parte del mundo, Administrar sus transacciones internacionales, agilizando la administración financiera y reduciendo sus costos de conversión de moneda.

Productos y servicios de Bancolombia

Acontinuación, una lista completa de los productos y servicios disponibles para los clientes de Bancolombia.

Sucursal virtual

Todos los días de la semana podrá realizar pagos, transferencias, consultas de forma fácil y segura y familiarizarte con sus productos y servicios. Solo necesita una computadora con conexión a Internet y todo estará al alcance de su mano. En cualquier momento, los empleados virtuales de las sucursales están disponibles para usted.

Entre sus beneficios están

  • Haga tratos desde cualquier lugar y en cualquier momento
  • No es necesario viajar ni llevar dinero en efectivo, lo que lo mantiene seguro y privado
  • Disponibilidad todos los días para realizar pagos, transferencias y consultas financieras
  • Siempre que una Sucursal Virtual necesite servicio, se informa de manera oportuna para que pueda proceder con sus transacciones antes o después del período de servicio
  • Para acceder a la Rama Virtual de Personas, cree su propio usuario personalizado para garantizar la privacidad y la seguridad
  • Registre sus facturas y pagos frecuentes para realizarlos desde la comodidad de su hogar u oficina
  • Personalice sus productos dándoles nombres familiares que le ayuden a identificarlos al hacer negocios
  • Puedes conocer el costo de cada operación y elegir si continuar o no
  • Para realizar algunas transacciones monetarias, debe registrarse en el servicio Dynamic Key
  • Durante cada operación puede confirmar los datos introducidos o, si es necesario, corregirlos. Si su transacción es exitosa, se le proporcionará un número de cupón
  • Consulta e imprime extractos de los últimos meses e incluso algunos certificados
  • Tras la detección de 7 minutos de inactividad, la sesión se cerrará automáticamente para proteger su información
  • La sucursal virtual Personas le ofrece el servicio “Mis Mensajes”, que le permite recibir de forma rápida y segura mensajes personalizados del banco

Sucursal telefónica

Desde la comodidad de su hogar u oficina, realice consultas, transferencias, pagos y obtenga asesoría de una manera sencilla y rápida. La sucursal de Telefónica está disponible para usted en cualquier momento.

  • Medellín: (574) 510 9000
  • Bogotá: (571) 343 00 00
  • Barranquilla: (575) 361 8888
  • Cali: (572) 554 0505
  • Bucaramanga: (577) 697 2525
  • Cartagena : (575) 693 4400
  • Pereira : (576) 340 1213
  • Resto del país: 01800 0912345
  • España: (34) 900 995717
  • Estados Unidos: (1) 866 3799714

Sucursal física

Este es el lugar donde puede encontrar nuestros productos y servicios directa y personalmente. Contamos con una amplia red de sucursales físicas, diversificadas de acuerdo a sus necesidades y distribuidas por todo el país para brindarle la mejor atención.

  • Le ofrecen amplios horarios de apertura
  • Puede pedir sus productos, hacer tratos y recibir asesoramiento de forma segura
  • Reconocen que algunas personas requieren una atención especial, por eso en su red de sucursales actúan de manera prioritaria, segura y oportuna para personas con movilidad reducida (sillas de ruedas, muletas, bastones, andadores), adultos mayores de 60 años, mujeres embarazadas y personas de baja estatura
  • Utilice los kioscos para solicitar documentos de forma inmediata y gratuita
  • Obtenga tranquilidad, movimiento, declaraciones y certificaciones

¿Qué oficinas visitará durante la cuarentena?

A partir del miércoles 25 de marzo podrá consultar diariamente cuáles de las 683 oficinas a disposición de la Organización en todo el país cubrirán todas las áreas geográficas del país y brindarán servicios bancarios.

¿Cuándo estarán abiertos?

Los horarios de apertura varían en función de la población y la zona en la que se encuentra la sucursal. Cabe destacar que los días de semana, las personas mayores tendrán atención exclusiva una hora antes de que abra la oficina y durante todo el día en las sucursales que suelen visitar.

Bancolombia recuerda a los jubilados que ellos pueden recibir beneficios en una cuenta de ahorro que abren en Internet, la cual no tiene costo para ellos en ninguna de las transacciones.

¿Qué operaciones se realizarán en sucursales?

Las transacciones a procesar son aquellas transacciones que solo requieren procesamiento en la caja. Estos son: Transacciones con cheques, retiros y despachos de grandes cantidades, cancelación de fideicomisos, cheques cambiarios y gerenciales y pago de impuestos. Aquellas que se puedan hacer a través de canales digitales irán hacia el autogobierno con poco o nada de salir de casa.

Tenga en cuenta que las transacciones más comunes y utilizadas de la mayoría de los clientes están disponibles en las aplicaciones Virtual Branch People, App People, Hand Saving, Nequi, App SME, Virtual Branch SME, Virtual Branch Business y App Business. Para los servicios de consultoría, también contamos con canales virtuales y líneas de atención al cliente de la empresa.

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